中国互联网保险行业发展趋势与投资动向建议报告2021～2027年
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中国互联网保险行业发展趋势与投资动向建议报告2021～2027年
【报告编号】: 401079
【出版时间】: 2021年9月
【出版机构】: 华研中商研究网
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*1章：互联网保险行业发展背景分析1.1 互联网保险概述1.1.1 互联网保险定义1.1.2 互联网保险分类1.1.3 互联网保险渠道分析1.1.4 互联网保险产业链分析1.2 互联网保险必要性分析1.2.1 销售渠道分析1.2.2 政策规定分析1.2.3 发展意义分析（1）增加新渠道（2）扩大客户群（3）降低产品费率（4）提供个性化的产品1.3 中国互联网保险的过去与现状1.3.1 互联网保险发展历程1.3.2 互联网保险主要模式与特征（1）互联网保险模式（2）互联网保险主要特征1.3.3 互联网保险存在的问题1.4 互联网保险行业发展环境分析1.4.1 互联网保险行业政策环境1.4.2 互联网保险行业经济环境（1）国民经济增长趋势分析（2）居民收入储蓄状况分析（3）居民消费状况分析（4）金融市场运行环境1.4.3 互联网保险行业社会环境（1）网民规模分析（2）网购市场分析（3）消费需求分析1.4.4 发展形势分析（1）发展现状分析（2）发展趋势前瞻*2章：互联网保险行业经营情况分析2.1 互联网保险行业经营规模分析2.1.1 经营互联网保险业务公司数量2.1.2 互联网保险保费收入规模分析2.1.3 互联网保险渗透率分析2.1.4 互联网保险渠道收入占比分析2.2 互联网保险行业经营效益分析2.2.1 互联网保险行业经营成本分析2.2.2 互联网保险行业盈利能力分析2.3 互联网保险行业险种结构及创新2.3.1 互联网保险行业险种结构特征2.3.2 互联网保险行业产品主要类别（1）车险、意外险等条款简单的险种（2）型保险产品（3）“众筹”类健康保险（4）众安在线“参聚险”2.3.3 互联网保险行业企业产品创新情况（1）渠道革新（2）产品革新2.4 互联网保险行业竞争分析2.4.1 互联网保险企业保费排名（1）互联网人身险企业保费排名（2）互联网财产险企业保费排名2.4.2 互联网保险企业持牌情况分析（1）保险公司持牌情况（2）保险中介机构持牌情况2.4.3 互联网保险与传统保险的竞争2.4.4 互联网保险行业议价能力分析2.4.5 互联网保险行业潜在威胁分析2.5 互联网保险发展对保险业格局的影响2.5.1 互联网保险产销影响分析2.5.2 互联网保险机会影响分析2.5.3 互联网保险场景影响分析*3章：互联网财险细分市场运营情况分析3.1 互联网财险行业运营数据分析3.1.1 财产险行业基本面分析3.1.2 互联网财险公司数量规模3.1.3 互联网财险保费规模分析3.1.4 互联网财险地区保费收入3.1.5 互联网财险行业竞争格局3.1.6 互联网财险细分渠道运营分析3.2 互联网车险市场运营情况分析3.2.1 车险行业基本面分析3.2.2 车险行业销售渠道格局3.2.3 互联网车险保费收入分析3.2.4 互联网车险运营效益分析3.2.5 互联网车险行业竞争格局3.2.6 互联网车险行业创新动向3.2.7 互联网车险行业前景分析（1）获得车辆驾驶行为的数据（2）车险公司的配合3.3 互联网非车险市场运营情况分析3.3.1 互联网非车险行业基本面分析3.3.2 互联网非车险市场痛点分析（1）过度依赖第三方平台（2）产品同质化严重（3）企业创新动力不足（4）风险防范能力薄弱3.3.3 互联网非车险产品热销情况3.3.4 互联网非车险行业竞争格局3.3.5 互联网非车险产品销售模式3.3.6 互联网非车险行业前景分析（1）销售渠道从保险公司走向第三方（2）技术发展迅猛（3）线上场景更加丰富（4）风险管理需求旺盛*4章：互联网人身险细分市场运营情况分析4.1 互联网人身险行业运营数据分析4.1.1 互联网人身险发展概况（1）业务规模（2）企业规模4.1.2 互联网人身险投保业务结构4.1.3 互联网人身险行业竞争格局4.1.4 互联网人身险细分平台运营分析4.2 互联网意外险市场运营情况分析4.2.1 意外险行业基本情况分析4.2.2 互联网意外险市场渗透率4.2.3 互联网意外险产品竞争格局4.2.4 互联网意外险营销模式创新4.2.5 互联网意外险行业前景分析4.3 互联网健康险市场运营情况分析4.3.1 健康险行业基本情况分析4.3.2 互联网健康险市场渗透率4.3.3 互联网健康险产品竞争格局4.3.4 互联网健康险产品创新动向4.3.5 互联网健康险营销模式创新4.3.6 互联网健康险行业前景分析4.4 互联网寿险市场运营情况分析4.4.1 寿险行业基本情况分析4.4.2 寿险行业竞争格局分析4.4.3 互联网寿险市场渗透率4.4.4 互联网寿险产品保费结构4.4.5 互联网寿险产品创新方向4.4.6 互联网寿险行业前景分析*5章：互联网保险行业商业模式体系分析5.1 模式一：险企自建网站直销模式5.1.1 险企直销网站建设现状分析（1）网站直销模式含义（2）网站直销模式规模5.1.2 自建网站需具备的条件（1）充沛的现金流量（2）丰富的产品体系（3）运营和服务能力5.1.3 自建网站模式优劣势5.1.4 自建网站模式经典案例（1）项目背景（2）项目展示（3）渠道价值5.2 模式二：综合性电商平台模式5.2.1 综合性电商平台保险业务发展模式5.2.2 综合性电商平台保险业务开展情况5.2.3 综合性电商平台保险业务经营优劣势5.2.4 综合性电商平台保险业务经营情况（1）淘宝平台保险业务经营情况（2）苏宁平台保险业务经营情况（3）京东平台保险业务经营情况（4）小米平台保险业务经营情况（5）腾讯平台保险业务经营情况5.2.5 综合性电商平台模式存在的问题5.3 模式三：兼业代理机构网销模式5.3.1 保险兼业代理机构发展现状分析5.3.2 保险网络兼业代理机构主要类型5.3.3 保险网络兼业代理运营动态情况分析5.3.4 兼业代理开展网络销售的制约因素5.3.5 兼业代理机构网销业务经营情况（1）中国东方航空网站（2）携程旅行网（3）芒果网（4）翼华科技5.4 模式四：专业中介代理机构网销模式5.4.1 保险专业中介机构发展现状分析5.4.2 兼业代理开展网络销售的有利影响5.4.3 保险专业中介机构开展网销准入门槛5.4.4 保险专业中介机构垂直网站建设情况5.4.5 保险专业中介代理模式存在的问题（1）产品单一（2）销售规模受到限制（3）运营模式有待创新5.4.6 保险专业中介代理模式案例研究（1）慧择保险网（2）中民保险网（3）新一站保险网5.5 模式五：专业互联网保险公司模式5.5.1 专业互联网保险公司建设现状5.5.2 专业互联网保险公司案例研究5.5.3 专业互联网保险公司主要类型（1）产寿结合的综合平台（2）专注财险或寿险的平台（3）纯互联网的“众安”模式5.5.4 专业互联网保险公司运营模式探索*6章：海外互联网保险行业运营经验借鉴6.1 海外互联网保险市场发展分析6.1.1 美国（1）美国互联网保险市场现状（2）美国互联网保险消费者特征（3）美国移动互联网保险的发展（4）美国互联网保险发展特点6.1.2 英国（1）英国互联网保险发展背景（2）英国互联网保险发展模式与阶段（3）英国互联网保险发展趋势6.1.3 德国（1）德国互联网保险法律体系（2）德国互联网保险市场现状（3）德国互联网保险模式创新6.1.4 日本（1）日本互联网保险市场发展现状（2）日本互联网保险发展原因（3）日本互联网保险发展特点6.1.5 韩国（1）韩国互联网保险市场发展现状（2）韩国互联网保险市场概况（3）韩国互联网保险发展特点（4）韩国主要险企发展情况6.1.6 港台地区（1）中国香港互联网保险市场概况（2）闽台互联网保险市场概况6.2 海外不同类型互联网保险公司经验借鉴6.2.1 寿险——日本Life Net（1）公司基本情况（2）公司互联网保险业务范畴（3）公司销售模式与策略分析（4）公司互联网保险经营业绩（5）公司经营成功因素总结6.2.2 财险——美国Allstate（1）公司基本情况（2）公司互联网保险业务范畴（3）公司互联网保险经营业绩6.2.3 比价公司——英国Money Super Market（1）公司基本情况（2）公司互联网保险业务范畴（3）公司销售模式与策略分析6.3 国外互联网保险发展的经验启示6.3.1 线上线下结合6.3.2 多方互利共赢6.3.3 提高服务品质6.3.4 增加平台互动6.3.5 拓展增值服务*7章：互联网保险良好企业经营战略及业绩7.1 财险公司网销经营战略及业绩7.1.1 财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.1.2 中国平安财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.1.3 中国太平洋财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.1.4 阳光财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况分析（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.1.5 美亚财产保险有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况分析（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.1.6 中国大地财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况分析（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.1.7 泰康在线财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况分析（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.1.8 众安在线财产保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况分析（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.2 人身险公司网销经营战略及业绩7.2.1 泰康人寿保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展成就（6）公司网销业务发展规划（7）公司网销业务经营优劣势7.2.2 中国人寿保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.2.3 平安人寿保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营策略（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.2.4 中国太平洋人寿保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.2.5 太平人寿保险有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.2.6 健康保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营模式（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.2.7 平安健康保险股份有限公司（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营策略（3）公司网销业务经营业绩（4）公司网销业务发展战略（5）公司网销业务发展规划（6）公司网销业务经营优劣势7.3 专业中介代理机构网销经营战略及业绩7.3.1 中民保险网（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.3.2 慧择保险网（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.3.3 新一站保险网（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.3.4 慧保网（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势7.3.5 大童网（1）公司基本情况（2）公司网销业务经营情况（3）公司网销业务发展战略（4）公司网销业务经营优劣势*8章：互联网保险行业发展趋势与投资建议8.1 移动互联网带来的机遇分析8.1.1 移动互联网给行业带来的机遇（1）科技机遇（2）合作机遇（3）生态机遇8.1.2 保险行业移动互联网应用探索8.1.3 保险行业移动互联网应用方向（1）基于移动互联网的统一通信平台（2）基于移动互联网的财务与资产管理平台（3）基于移动互联网的企业培训平台8.2 互联网保险行业发展前景预测8.2.1 互联网保险行业发展机遇分析8.2.2 互联网保险行业面临的威胁分析8.2.3 互联网保险行业发展前景分析8.3 我国互联网保险的未来发展方向8.3.1 持牌互联网保险公司将迎发展期8.3.2 互联网保险O2O生态圈初步成形8.3.3 “互联网+相互保险”模式落地8.3.4 “长尾客户”成重要消费群体8.3.5 专业人员作用凸显8.3.6 金融科技深度应用8.4 发展互联网保险应具备的条件8.4.1 能力要求（1）应对海量数据冲击的能力（2）鉴别客户身份的能力（3）保护客户信息和业务数据的能力（4）建立低成本资金和扣款方式的能力（5）建立用户友好的服务体系的能力8.4.2 管理要求（1）在线产品设计的改变（2）运营体系的支撑（3）声誉管理，建立属于自己的品牌（4）打造7*24小时在线客服系统8.5 互联网保险行业风险防范对策8.5.1 互联网保险面临的风险分析（1）行业面临的系统风险（2）行业面临的管理风险（3）行业面临的技术风险（4）行业面临的逆选择风险（5）行业面临的产品风险（6）行业面临的其它风险8.5.2 互联网保险行业风险防范对策（1）制定标准（2）科学规划（3）强化管理（4）注重建设8.6 互联网保险行业机会与建议8.6.1 互联网保险行业潜力评价8.6.2 互联网保险行业机会分析8.6.3 前瞻互联网保险行业建议（1）创新模式的改变（2）大数据时代依托技术开发产品（3）互联网销售意识的转变
图表目录图表1：互联网保险产品分类（按传统保险产品划分）图表2：互联网保险产品分类（按服务类型划分）图表3：互联网保险渠道的优势简介图表4：传统保险渠道与互联网保险渠道比较图表5：互联网保险产业链图表6：互联网保险产业链环节和主要参与公司图表7：2018年到2021年保险中介渠道占比保险总销售情况（单位：%）图表8：2021年上半年各类保险中介渠道占比保险总销售情况（单位：%）图表9：适合互联网渠道销售的产品一览图表10：互联网改善保险产品的运作模式图表11：国内互联网保险发展历程图表12：互联网保险存在的问题简析图表13：截至2021年底互联网保险相关监管法规图表14：2018年到2021年中国GDP增长趋势分析（单位：亿元，%）图表15：2018年到2021年全国居民人均可支配收入情况（单位：元）图表16：中国居民储蓄变化情况（单位：%）图表17：以来我国居民消费经历的三次升级转型情况图表18：2018年到2021年我国网民规模及互联网普及率（单位：**，%）图表19：2018年到2021年我国手机网民规模及增长速度（单位：亿人，%）图表20：2018年到2021年中国网络购物用户规模（单位：亿人）图表21：新时代网络购买者消费行为特征图表22：发展与监管历程图表23：合规与创新发展方向图表24：2018年到2021年我国经营互联网保险业务的公司数量（单位：家）图表25：2018年到2021年中国互联网保险规模及变化情况（单位：亿元，%）图表26：2018年到2021年中国互联网保险渗透率（单位：%）图表27：2018年到2021年中国互联网财产险第三方渠道保费收入及占比（单位：亿元，%）图表28：2018年到2021年中国互联网人身险第三方渠道保费收入及占比（单位：亿元，%）图表29：互联网保险节约成本的作用图表30：2018年到2021年众安在线财产保险股份有限公司经营利润统计表（单位：亿元）图表31：2018年到2021年互联网保险保费收入结构（单位：%）图表32：众安在线“参聚险”开发新思路图表33：我国常见的互联网保险渠道类型图表34：2021年互联网人身保险规模保费**名（单位：亿元）图表35：2021年互联网财产保险规模保费**名（单位：亿元）图表36：可经营互联网保险业务的机构分类图表37：部分互联网**企业保险牌照取得情况图表38：互联网保险与传统保险竞争优劣势分析图表39：2018年到2021年全国财产保险费及增速（单位：亿元，%）图表40：2018年到2021年互联网财险业务参与主体数量（单位：家）图表41：2018年到2021年互联网财产保险费及增速（单位：亿元，%）图表42：2018年到2021年互联网财险保费规模情况（单位：亿元）图表43：2021年互联网车险业务收入分地区排名TOP5（单位：亿元，%）图表44：2021年互联网财产保险市场份额图（单位：%）图表45：2021年互联网财产保险渠道结构（单位：%）图表46：2018年到2021年车险保费收入（单位：亿元）图表47：中国车险行业销售渠道格局图表48：2018年到2021年互联网车险保费收入及占比（单位：亿元，%）图表49：2021年互联网车险行业累计保费收入市场份额图（单位：%）图表50：2018年到2021年互联网非车险保费收入及占比（单位：亿元，%）图表51：2021年互联网非车险市场份额图（单位：%）图表52：2021年互联网非车险渠道分布（单位： %）图表53：2018年到2021年互联网人身险业务规模以及增速（单位：亿元，%）图表54：2021年互联网人身险企业数量构成（单位：家）图表55：2021年中、外资人身险公司互联网业务市场份额情况（单位：%）图表56：2021年互联网人身险投保业务结构（单位：%）图表57：2021年互联网人身险市场公司保费份额（单位：亿元，%）图表58：2021年互联网人身险渠道结构（单位：亿元，%）图表59：2018年到2021年人身意外伤害险保费收入情况（单位：亿元）图表60：2021年互联网意外险市场渗透率变化情况（单位：亿元，%）图表61：互联网意外险产品市场情况（单位：%）图表62：2018年到2021年中国健康保险保费收入变化情况（单位：亿元，%）图表63：2018年到2021年互联网健康险市场渗透率变化情况（单位：亿元，%）图表64：2021年互联网健康险产品保费规模占比情况（单位：%）图表65：新华保险互联网健康险产品大数据营销示意图图表66：2010年到2021年我国寿险行业原保费收入规模情况（单位：亿元，%）图表67：2021年国内位寿险公司市场份额（单位：%）图表68：2021年互联网寿险市场渗透率情况（单位：亿元，%）图表69：互联网寿险产品保费结构情况（单位：亿元，%）图表70：2021年1年到2月主要保险中介机构互联网寿险产品销售情况（单位：件）图表71：国内主要保险公司自建网络销售平台和运营情况图表72：自建官网模式的优劣势分析图表73：众安在线官网调整内容图表74：众安在线导航改版示意图图表75：众安在线导航改版示意图图表76：众安在线改版后页面总览图表77：众安在线官网改版后一个月渠道数据（单位：%）图表78：众安在线官网改版后大项活动渠道数据（单位：%）图表79：国内主要电商平台与保险公司合作情况图表80：综合性电商平台模式的优劣势分析图表81：保险网络兼业代理机构主要类型简介图表82：兼业代理开展网络销售的风险图表83：兼业代理开展网络销售的优势图表84：互联网保险业务开展条件图表85：专业第三方保险代理平台简介图表86：众安在线的股东优势图表87：2021年众安在线经营情况（单位：亿元）图表88：2018年到2021年美国保险业从业人员、保险费收入变化情况（单位：**，亿美元）图表89：不同年龄使用互联网购买人寿保险消费者占比（单位：%）图表90：不同收入使用互联网购买人寿保险消费者占比（单位：%）图表91：美国网销保险消费人群分类图表92：美国移动保险业务发展面临的挑战图表93：美国互联网保险发展特点图表94：英国保险市场分析图表95：英国B2C互联网保险发展阶段简析图表96：日本互联网保险发展特点汇总图表97：2017年到2021年中国香港保险业务变化情况（单位：亿港元，%）图表98：中国香港互联网保险市场发展概况图表99：2018年到2021年闽台保险业务变化情况（单位：亿新台币，%）图表100：闽台互联网保险市场发展概况图表101：日本Life Net生命保险株式营销策略图表102：日本Life Net经营方针图表103：美国好事达保险公司互联网保险业务范畴图表104：2017年到2021年好事达保险公司经营状况（单位：亿美元）图表105：2017年到2021年好事达保险公司保费收入（单位：亿美元，%）图表106：英国Money Super Market保险业务范围图表107：国外互联网保险发展的经验启示图表108：InsWeb经验启示图表109：完善第三方网络保险平台的发展短板措施图表110：财产保险股份有限公司基本资料图表111：财产保险股份有限公司网销经营模式图表112：2018年到2021年财产保险股份有限公司保险业务收入情况（单位：亿元，%）图表113：2021年财产保险股份有限公司互联网财产保险业务收入（单位：亿元，%）图表114：2018年到2021年财产保险股份有限公司赔付支出情况（单位：亿元，%）图表115：2018年到2021年财产保险股份有限公司经营利润统计表（单位：亿元）图表116：财产保险股份有限公司网销业务发展规划简析图表117：财产保险股份有限公司经营优劣势图表118：中国平安财产保险股份有限公司基本资料图表119：2018年到2021年中国平安财产保险股份有限公司保险业务收入情况（单位：亿元，%）图表120：2018年到2021年中国平安财产保险股份有限公司主要产品保费收入统计表（单位：亿元）略http://hyzsyjy.cn.b2b168.com
